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理解区块链(二):分布式记账——从比特币

币圈快讯 币圈资源 2021年11月23日

  比特币挖矿费电吗微信币圈30秒二维码链的功能所在这正是区块,越时间的共识机制它设计了一种跨,很容易被确定这样使得价值,行交互然后进。价值重构这也就是▪-□。

  的北大金融学课》本文改编自《香帅,33课《比特币能解决现行货币的问题吗?》以及234课《比特币到底算不算货币》第231课《比特币到底是什么?》、第232课《货币只是一种记账方式》、第2。

  两年前,到区块链当人们提,到比特币只会想,背靠主权信用的货币而现在还多了两种,领头倡导的Liber由facebook,主导的DCEP以及由中国央行…-▲。

  14日凌晨消息2019年9月,社报道据路透,部周五表示法国财政,book旗下的Libra加密货币法国和德国已经同意抵制Face。

  10月28日2019年,P或许会成为全球首发的数字货币黄奇帆在大会上宣布了央行DCE-•○,强信心并给予。

  等价于区块链但数字货币不▪☆,链的落地应用它只是区块,辑是共通的虽然技术逻,却是货币本质上▷○,货币流通的规律一切都要遵循。

  iber无论是L•-•,CEP还是D,步推进都在跑,真正落地但距离,段时间仍需一•▽。在猜想人们也,来会是什么样?但预测比回顾更遥远谁会首发▽★…?谁会成为全球赢家▪◁•?未,以待的同时在我们拭目,看看比特币可以回头,够好的▲☆★“先驱”它也许是个不,到区块链数字货币的本质和共性但至少我们能从比特币身上看=△◁,理解数字货币的未来会帮助我们更好的△••。

  么那=◇,币和Liber、DCEP会获得截然不同的社会评价比特币是什么?为什么区块链基础上衍生出来的比特■▼△,货币能解决哪些问题?又会有哪些弊端和重视程度••▼?以区块链为基础的数字?

  的数字货币基于区块链,是分布式记账最核心的改变。追溯到一种奇特的石头货币上而分布式记账的货币原理可以■▽…。

  币专家弗里德曼当代最著名的货,一种奇特的石头货币在一篇论文中讲述过□▼,币是在雅浦岛这个石头货,世隔绝的小岛上发现的也就是太平洋上一个与△▽-。

  一种特别稀罕的石灰岩离岛400英里之外有,灰岩给采了下来人们就把这些石☆▪,个中间空打磨成一,环的形状外面圆,们的货币作为他。

  生一个问题了但这时候就产,有一块大石币比如说你家里,壁买一只鸡你要从隔▪○•,1%个石币的价值大概相当于花了,呢?很简单那怎么办,这个卖家隔壁的•▪△,币上做个记号在买家的石,币已经归属于隔壁了证明你这1%的石△△,还放在你家里尽管这个石币。

  的事情是更有意思,公认的首富家庭这个岛上有一个,块超级巨大的石币这个家庭里拥有一。怪的是但奇-○•,来没有人见过这个石币从,自己家里的人包括这个首富。

  呢?原来为什么◇△=,出海探险的时候这家人的祖先,了一块超级巨大的石灰岩在当时的帕劳岛上挖掘到●•▲,了石币运回家然后把它制成▷■。候碰到了大风暴结果在路上的时■▷,掉石币逃命不得不扔。不要紧但是这,以后回村•○▪,员都替这个人作证所有的探险队的队,非常罕见的大石币证明他拥有一个。确认了这个人拥有这块石头这相当于在部落里面公开…◁◆。之后从此,相传代代,有了这笔巨大的财富这个家里的人就都拥。

  一第,里你会发现从这个故事★▷,关于价值的共识货币其实是一种○□●,一种记账方式而已而货币的流通就是。区块链的本质是价值共识(之前我们也专门讲过,XX原文查看X)

  石币的价值比如说这个,富家里的财富包括那个首□…,的共识而形成的就是通过大家●▪▲,同石币上的账目记录而已货币的流通不过就是在不。

  银△•=、贵金属比如说像金▲▪■,个石灰岩还有这,它们价值的稳定性都是用稀缺来保证●☆。性是由技术控制的(比特币的稀缺,代的主权信用货币是挖矿实现的)现,币、美元比如人民,一个国家的政治稳定、经济增长是怎么来保证价值稳定的呢?靠,的货币制度还有相应。

  是但,常不一样的独特之处石头货币有一个非,的货币是不一样的和我们平时认知中。主角——分布式记账这也就是今天我们的-▼◇。

  和比特币最根本的相似点而这个特征正是石头货币,是由全体岛民共同完成石头货币的价值共识,点交易点对□▽△,记账的分布式■▼,经过任何中心化的账本所以价值的流转也不用○-▲,用主体的支持不依赖任何信。

  域的▽◆▲“石头货币”最早进入实践领,008年就是在2,极客设计出来的比特币被一位叫中本聪的技术。

  搞了一个虚拟部落假设我们40个人…▲,了一个游戏大家都参与,寻宝联盟叫部落。个虚拟世界的某个地方游戏是这样的:在这▼-,理解区块链(二):分布式记账——从比特币走向数字货币巨大的宝藏埋藏着一个,000枚金币一共是21,0个人我们4,可以去挖矿每个人都,这些宝藏去获得。

  一第○▲●,法是计算挖矿的方,计算机解决一定的数学计算你需要在一定时间内依靠▼▪●,一串密码然后得到。宝藏里的一枚金币这个密码对应着△○▷,它◇◁“联盟币”我们姑且叫。算力越高计算机的,度就越快计算的速,的能力越强也就是挖矿。

  许会问你也,模一样的密码该怎么办呢▪▽?这个不用担心万一我通过计算得到一串和其他同学一,的密码完全一样的概率用哈希函数计算出来,的概率还要小很多比小行星撞地球,码基本上是独一无二的所以你得到的那个密☆□=,也是独一无二的对应的财富当然。

  规则是第二个,部落里的40个节点同时公布算出一串密码后要马上向这个,这串密码验证通过只有所有节点都对,数字签名才会加上,有人的账本上同时存储在所,金币已经被挖出来也就是宣布一枚,属于你且归。

  非常有趣的地方这个游戏有一个☆◇,个联盟里就是在这,动都是透明的每个人的行,财富结构发生了变化因为40个人都知道▷▲。绝对隐私的但它又是…•▲,有者在现实世界里是谁没有人知道这个币的所。

  是但,部落中的任何人点对点地进行交易你用这些挖出来的币可以和我们,录在所有人的账本上每一笔交易都会被记。同样地但是☆=,和你交易的是谁你也不会知道。个中心化的信用主体在这里没有任何一,点(人)所有的节•◇●,知情权和验证权都具有同样的◆•。

  币的共识现行货,这个信用主体展开的是围绕着主权国家▷△,化的记账模式它是一种中心,体为核心的中心辐射型的记账货币的流通是以这个信用主。话说换句▲□▽,金动向都在中心账本上现在的社会里我们的资,是主权国家这个中心就,◆□、银行体系里比如说在央行,随时可以查验到的我们的资金动向是。

  块链中而在区,账目所有▽=,心机构保存的不是由一个中,同时记录和保存的而是由所有参与者,布式记账这就是分,币最核心的本质区别也是比特币和现行货。

  一方面那另外,度的匿名性它又具有高,币的拥有者的身份这些数字加密货○◆,面是完全被保密的在这个网络世界里。

  价值是共识那么既然▲◇,的互相达成共识那么两两之间,论上这个说法是对的不就是可行的吗?理,是但▼◁,大规模地复制这种模式很难••。信任的两者因为缺乏,成共识很难达。以所,对点的交易一般的点,出售家里没有用的小件物品比如说跳蚤市场就只能是□△。

  用的建立信任和信▽■,夕之功不是朝。以前在•…,机制来维系建设它必须依靠某种◆▷,构这种靠时间累积的比如像银行、金融机○▼•,国家权力参与支持或协调的或者是像国家政府这种靠。

  思路设想沿着这个,助人们快速地建立信任如果有一种机制能够帮▪△,价值的共识达成关于,市场的概念都可能被重构那现今的交易的模式甚至△▪。

  二第▼•■,、流通的唯一性要保持价值交换。强调的是这里要▪=,息重构不一样和互联网的信,重复流通的信息是可以,值不行但是价=■。

  例子举个□○●,过的新闻其他人读□▽-,阅读的价值不妨碍新闻。是但,报纸一份,卖给两个人的是不能够同时。是说也就,一定要保持唯一性价值交换和流通。

  链的功能所在这正是区块,越时间的共识机制它设计了一种跨▪◇=,很容易被确定这样使得价值,行交互然后进。

  比特币的运行逻辑现在我们都知道了=◆,记账的数字加密货币但是这样一种分布式,就要追溯到极客们早期的技术信仰上了能够解决现行货币的哪些问题呢?这△■▽。

  权货币产生以来自从国家的主◇◆,人就认为有不少,了价值共识只要解决□■-,性等问题还有稀缺,创造货币谁都能。0年代之后尤其是9,络朋克们有一群网,典型的自由主义者他们大多是特别,币体系非常不满对于现行的货,个重大缺陷认为有两■△-:

  一第,用体系是不民主中心化的货币信,明的不透◇=•,的一方滥用权力如果掌握权力,币体系崩溃就会导致货▷▪;

  以所■…▷,寻找一种比现行的体系更优越的货币这些网络朋克们一直孜孜不倦地要,中心化既要去,定要匿名而且一◆…,得到最大的保护让个人的隐私▽▼。

  经过几代人这种努力,中本聪的人设计了出来在2008年被一个叫-■,—一种去中心化的这就是比特币—•-▼,交易的点对点,虚拟数字货币分布式记账的。

  的出现比特币,寐以求的“民主货币”了好像很接近网络朋克们梦,要的一点其中最重,分布式记账的模式就是比特币的这种,形成千年的主权货币的概念打破了我们人类社会已经☆△◆,时激起了千层浪所以它在全球一,的追随者们有很多狂热-□▪,信用历史的创世纪他们认为这是人类。

  很多反对者但是它也有,序的破坏者认为它是秩,是匿名的而且它▼●…,好追踪不太,网络犯罪这些行为所以一定会助长-◇。

  两个问题▲=•:第一大家的争议直指•■△,体●△▪?去中心化?安不安全▽◇•?第二比特币是否真的实现了去信用主,能?我们先来解决第一个问题数字货币能不能完成货币的功。

  术极客来说对于很多技-==,不是一个货币比特币代表的,公正-…•、透明而是一种,由的信用体系追求个人自。有一个信用主体在这个体系里没,等的信用节点每个人都是平★▽-,制衡平权▲•,膨胀不会发生所以使得通货。

  是但,于价值的共识货币是一种关,成共识协同的难度在人和人之间达,技术极客们的想象其实要远远大于。的 产生信用主体◇○☆,识协同变成了点对面的协同实际上就是把这种多边的共■△•,地标准化和简化了将这个过程大大。

  成的历史过程来看从人类社会货币形○=,体一直是如影相随的某个强有力的权力主,且而◇-△,的广泛运用越是大规模▼=,有力的信用主体越需要一个强。

  依赖的是分布式记账而比特币的信用机制。节点所有=◇▲,透明地形成共识都要完全同步☆★=。实生活中有很多局限其实这个设计在现,大概才几万个节点比如说现在比特币●★,始产生分化了内部已经开-★◆。以想象你可△■,到一定的程度之后当节点的数量达…◁△,是不可避免的这种分化几乎。定的数量之后节点达到一,协同进行,面临着很多限制在技术上本身就▷☆◇。

  社会的历史来看不管是从人类■★,技术约束来看还是从现在的○◇□,范围内实现去信用主体化比特币要在一个很大的…●▪,看来现在,既成的事实还不是一个。

  掌握在一批核心的极客玩家手里比特币的整个核心游戏规则其实。币的挖矿中并且在比特▷-,决定因素算力是。以所,有中心节点和垄断型的节点比特币的世界并不是真的没,巨大能耗那些拥有●◆,的“矿工”大型服务器…=▪,占据主导地位了已经开始越来越-◇,比特大陆的企业比如有一家叫▲…▼,球算力的一半就占据着全。

  以说所,实现去中心化和平等化比特币也没有能真正地▲•▽,和算力中心的垄断只是以技术中心○▲,家的中心和垄断地位取代了原来主权国,取代国家机器的信用主体用技术极客们的集体信用,了地位的不平等而已用算力的不平等取代。

  意思的地方这是最有。对现代的信用货币制度比特币的拥护者们反,认为他们••▷,是一个主权政府这种制度依靠的•●,不受控制它的权力,造通货膨胀的冲动所以天生具有制。者们模仿金本位制度所以比特币的创造,限是2100万枚规定了比特币的上,不会发生通货膨胀了他们认为控制总量就。

  意义上说从某种,为流通货币是颇有类似之处的比特币设计的原则和金银作■☆,称为●△•“技术金本位”比特币体系经常被。存在了很长时间金本位在历史上,却崩溃了而最后。因就是直接原,远远跟不上经济增长的速度当时黄金货币的增长速度,生货币紧缩不停地发,价狂飙导致金,济波动造成经。

  年的农业社会中在前2000,增长是很慢的人类经济的,以所,自然也就很慢货币的供应量,的钱并不多因为流转。

  是但■●▼,0世纪初这200多年从工业革命之后到2,济增长了10倍整个世界的经□▷,以后的第二次工业革命尤其是19世纪下半期•□△,长就更快了经济的增。不上经济增长的速度黄金的开采根本跟=•,了通货紧缩就开始发生,萧条发生,济波动产生经★▷☆。

  周知众所▲▷▪,经济增长的速度的时候当货币供应量大大超过,生通货膨胀就会容易发▼▲,之反,生通货紧缩则会容易发●●•,萧条经济。

  黄金”比特币不管是“技术◇□,理世界的黄金还是真正的物△•★,量都是有限的它们的储藏▷•。以所,矿的能力和意愿供应量取决于挖▷◆★,话说换句▽▲,的自然增长的过程的它是有一个相对稳定。

  而然,增长必须是动态适配的货币的供应量和经济◇◇。还是技术金本位不管是金本位,体处于一个相对稳定均衡的状态货币体系的稳定依赖于整个经济。了大的结构性的变化如果经济增速发生,地具有不稳定性了这种货币就天然。

  命后期工业革,的崩溃金本位,变革之后信息技术,体系的崩溃布雷顿森林,年间白银本位的崩溃甚至还有中国清末,度之间的根本矛盾所导致的其实都是经济增长和货币制。

  看比特币现在来。万的储藏量2100◆▷,1500多万枚现在已经挖出了-△◁。么那•▪•,法定货币的话如果它作为,地面临两个问题我们就不可避免☆◆。

  第二个问题接着发生,时候这个,临着扩容的选择比特币开始就面。一扩容而只要…○□,面临着就会,应量增多货币供,货膨胀的压力可能产生通•▼△。路是绝不扩容除非另一条,济不再增长了除非全球的经,不可能但这绝,的话否则,着金本位当年的困境就不可避免地面临•★◁。…▽。

  以说所,解决通货膨胀的问题比特币其实也没有,与经济增长动态适配的问题因为通货膨胀是一个货币…▽□。以所,预设货币发行规则的时候当比特币的创始者们在,人类社会动态演化的规律其实干的事情已经违背了。

  币身上在比特,记账的现实可能性我们看到了分布式,币的功能特征但无论从货,这两个方面考量还是货币机制,成为货币它距离,长的距离都有着漫▪-。

  理论告诉我们基础的经济学,种对价值的共识货币的本质是一,交换媒介它要完成,尺度价值,这几项功能和价值储藏。币存在的必要基础所以价值稳定是货,值稳定只有价-▽,更大范围的共识才有利于形成,币圈资源实现价值尺度在更大范围…◆,价值储存等功能完成交换媒介和●☆。

  界主要货币的走势来看参考美元、欧元这些世△-□,到2018年从2008年◁▽●,接受的范畴——美元波动率是8%10%上下的幅度是一个大家可以=◁▽,是9.62%欧元波动率…◇,波动率是3.04%而同一时期人民币的,度更小波动幅▽=▲。

  比特币再看=●,价格大概才是0.067美元2010年比特币兑美元的,7美分不到◇-;000美元一个比特币到2017年是10;至不足4000美元到2018年底又掉,达340000%波动率算下来高★●●,可怕的数字这是个非常,货币的波动率远远高于现行。

  其它资产的锚正因为货币是•◁-,币这样340000%的波动如果一个经济体的货币是比特,过山车还要颠簸刺激整个经济可能会比。以所▽◆◇,的波幅里在这样,个社会稳定预期的是不可能形成一。

  有很高的技术门槛再加上比特币还,条件下目前的□◆,大规模的共识没办法形成,、媒介■◇▼、价值尺度和价值储藏的功能也就没有办法在大范围内完成交换,动性也好无论是流,级也好信用等,很大的挑战都会遭遇。

  看到的硬币、纸币货币不仅仅是日常▪▼▷,流通在内的机制设计还是一套包括发行•◆、。以所,货币机制一套好的,的要点最核心=■,的稳定增长是维护经济。一点说更具体,物价稳定是维持,就业充分●▲,经济增长以此促进。一条这,一国不是▽★▲,币政策都在追求的目标而是现在各个国家的货。

  的货币政策比如美联储,决策”的泰勒规则采取的是▷•●“相机△●☆。设定一个目标具体是指先,持物价稳定比如说维,就业充分,济增长促进经…▽◁。个原则下然后在这,环境的变化根据具体,货币政策来调整•□★,种动态的规则所以这是一▲…。基本都是在动态调整的其他国家的货币政策也,人所宣称的那样并不是像很多,受约束的完全不。

  实是很缺乏弹性的这种货币机制其,达到一个均衡状态它认为市场会自发,社会因素和外生冲击忽视了很多复杂的。

  比方打个,个经济体发烧了一个人或者一,告诉我们现代医学,系统在对抗病毒这是人体免疫,我防御进行自。“相机决策”的原则按照现行的货币政策,烧到多少度就是先看★◇,下就喝点水38度以•-○,休息多;持续好几个小时38度以上还要,用药退烧了可能就得▷•,烧坏其它器官因为担心会。

  是但,比特币的机制来处理的话如果这么一个场景按照=○,能会说就可•▪▲,事的“没,让免疫体更强壮只有发烧才能,自然都会好的”因为这种病反正。

  推演下去照这样再,发现你会□•,的可行度来说从货币机制,对这种复杂又脆弱当前比特币在应…□,经济体运行的时候还有大幅变动的,行之有效的解决方案的目前为止是拿不出一套-○◆。

  年6月18日直到2019,布Libra白皮书Facebook发。后随○●,数字货币也渐渐浮出水面我国央行研制的DCEP•◇●,货币和比特币存在的几个问题这两种货币分别弥补了现行,CEP尤其D,和更健全的基础设施—它具有更成熟的框架—

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