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全球最大的比特币论坛,虚拟货币领域创业投

币圈快讯 币圈论坛 2022年01月14日

  2年以来201,金融领域创新的重镇支付服务已经成为,格外耀眼的一个分支而虚拟货币是其中=△。验室的统计根据资本实,年1-6月2013,例125起、交易额23亿美元国内外金融服务企业获投资案。中其○■-,易数量达到50起支付服务领域交,全年相比与去年,续保持第一交易数量继。务领域中在支付服,投资案例10起■▲◇、投资额超过1740万美元涉及比特币及其他虚拟货币创业企业8家、。以说可◁●,在得到资本的持续关注虚拟货币企业的价值正◆●▪,现了一次集体展示和爆发并在2013年上半年实-□=。

  式的碰撞在商业的历史中永不落幕新旧观念=•◆、新旧公司、新旧商业模▪★。的虚拟货币企业来说对于以比特币为代表●-•,融创新的强力推动不管是他们对金,题和风险都受到广泛关注还是随之而来的各种问,众多争论并引发;“顶礼膜拜”而不加辨识的,一竿子打死-■”或是粗鲁的…▪■“,建立正确的认识都难以对比特币。静下心来我们需要,虚拟货币重新认识。

  融领域创新的大环境资本实验室基于金…◆▪,货币企业进行了分析对上半年获投资虚拟…-,大研究范围并进一步扩☆…,系统做出更为清晰的描述力图对虚拟货币的生态。然当,码能够带给我们更多有价值的反思和探讨我们还特别期待虚拟货币这种神奇的代▼○…,如例:

  本涵盖了当前最为主流的虚拟货币上半年获投资的虚拟货币企业基▷☆,(Ripples)、易币(BizX)如比特币(Bitcoin)、瑞波币。10年前的老牌公司这里面既有有成军于,生的行业新贵也有刚刚诞,易平台(提供虚拟货币自身的交易服务代表了如今的虚拟货币生态系统:交◁▼,(提供虚拟货币与实体货币的汇兑服务如BitInstant)、汇兑平台,(如Gliph这样的虚拟钱包)…如Opencoin)、支付平台…

  方来说就投资•…◁,ypal帮▪□★“等顶级机构的身影我们既能看到IDG、“Pa▲■,il Khan等新锐投资人对虚拟货币的满腔热情也能看到Winklevoss 兄弟、Shak。见可,金融体系产生激烈碰撞的新事物围绕着虚拟货币这样一个与传统,方都怀有一颗“勇敢的心▪=•”虚拟货币企业的投••…、融资双●▽。

  定的是可以确,货币领域投资案例中很小的一部分本报告中收录的投资案例只是虚拟。着庞大的生态系统因为虚拟货币有◁=•,企业外除上述,的企业已经获得投资或即将获得投资虚拟货币产业链的各环节必定有更多。

  e总部位于旧金山Coinbas,2年的比特币创业公司是一家成立于201,储▲▼、兑换和购买服务为用户提供比特币存。兑换业务按照 1% 费率收费Coinbase 的比特币。发布的数据根据该公司,合网站约会网站OKCupid.com等)目前其签约商户有300家左右(包括内容聚▪◁△,已经超过16万注册用户数量-•,% 的速度增长并以每周12。超过10万笔月交易笔数则,1500万美元月交易额超过,易量增长15倍最近三个月交。

  2年9月201▪▲◁,获得IDG的天使投资Coinbase曾△■▽。3年5月201, Square Ventures领投Coinbase获得来自Union,CapitalRibbit ▲•,ngelSV A△▪,等机构参与的500万美元投资以及Fundersclub。轮投资后获得本,计和技术工程方面投入更多Coinbase着手在设,供更好的应用体验目标是向用户提-▽■,使用比特币快速完成支付让消费者和商户更容易地。

  特币支付解决方案的创业公司BitPay是一家提供比。非为互联网而生△◇”它认为“信用卡并,全球最大的比特币论坛用卡发起挑战力图向传统信•▽,域的PayPal”目标是“做比特币领◇●。来说具体,币圈社群、简便的汇兑交易◇●△、即时支付到账等P2P服务BitPay为用户提供零风险•□、零欺诈、即时★•,0.99%收费费率为。coin••、CoinBase其主要竞争对手为:Bit。

  3年1月201◆◁-,ify、SecondMarket的投资)等投资人的51万美元种子基金BitPay获得来自Shakil Khan(曾参与Path、Spot。月份到5,金由▷▼“PayPal帮◇■★”创建)领投的200万美元投资BitPay又获得来自Founders基金(该基▼▪▽。明…•■:支付领域变革如此迅速这笔投资在一定程度上表,需要密切关注比特币领域的强劲趋势并与之携手曾经代表新生代支付工具的“PayPal”也。

  展速度:去年11月至今年3月BitPay保持着非常快的发◇◇□,增长到超过2100家合作商户由1300家。过程中在此,的合作伙伴并对其客户的增长产生了很大的带动作用著名博客平台Wordpress成为BitPay◆△•。7月截止,户已经超过7000家BitPay签约商▽▼◆,的几个月中而且在过去,付的商品和服务价值约为500万美元大约每个月通过BitPay完成支。

  是一个比特币交易平台BitInstant,买、出售比特币主营业务是购○▲。3年4月201,上完成的交易达到3万笔在BitInstant。握全球 30% 的比特币交易量BitInstant如今已经掌,扩大规模而且仍在,特币交易平台MT. Gox试图超越之前全球最大的比=☆。

  5月今年,oss 兄弟宣布Winklev,公司带去了150万美元投资早在去年秋季就向这家比特币■☆▲。称据,voss 兄弟拥有流通比特币的1%特立独行○▼◁、大名鼎鼎的Winkle△▲●。

  币交易提供一个更加安全、易用的平台Coinsetter致力于为比特□●。ture Partners等机构■▪、个人的50万美元融资该平台在2013年4月获得来自Tribeca Ven。的第一笔外部投资这也是该机构获得…△•。轮投资后在获得本,出一个比特币外汇交易平台Coinsetter将推,金的杠杆交易和卖空交易允许人们进行基于保证。以说可▲□●,币生态体系中在目前的比特,最大★■▲、表现最为激进的企业之一Coinsetter是步伐▲△。

  tter表示Coinse•-,注和透明度的深入挖掘通过对交易安全的关,比特币价格的影响以减少市场操纵对,比特币交易解决方案进而优化其所提供的,在线赌博者都将进一步增强吸引力对比特币交易者•▼=、外汇交易者、-○▪。外此,◆□“防黑客保险“该平台计划推出,在安全方面的后顾之忧试图解决比特币用户。

  特币P2P支付应用Gliph是一个比▽=,付安全的身份认证系统也是一个保证比特币支。inBase中的比特币钱包用户可以通过他们存放在Co,e Play等平台以短信息方式支付比特币在苹果 App Store、Googl■…★。3年5月201,ost VC 创业加速器Gliph宣布进驻Bo,若干比特币企业的一员成为该孵化器投资的。h获得包括导师这将使Glip▪=•,等在内的众多有利条件种子资金和产品开发。:用整个夏天进一步整合比特币数字身份平台而Gliph入驻企业孵化器后的首要任务是,用户体验并提升▪★。

  网络Ripple的创建、运营、维护机构OpenCoin是全球第一个开放支付▽△○。n的目标雄心勃勃OpenCoi,虚拟货币与支付系统那就是:整合全球。、人民币等多种货币的转账交易用户可在该平台进行美元●▼、欧元,同门货币-◁-:比特币甚至包括自己的。续简便转账手,几秒内完成交易能在◁▲◆,几乎为零交易费用。拟货币Ripples (XRP促成以上业务的正是由其开发的虚,币)瑞波◆▼。币一样和比特,有自己的已知限额Ripples▽••,亿个Ripples目前共生成1000。行机制不同的是与比特币的发,不需要挖矿产生Ripples。

  总部位于美国旧金山OpenCoin。息称据消,n正着眼中国市场OpenCoi○▷,文网页即将推出Ripple中。

  于2002年BizX成立,个高效的专用数字货币社区其基础业务是向用户提供一,以物换物方式提高商品与服务流转效率其创建初衷是通过“多方异步交换”的,户成本降低商。 Reciprocal Trade Association该公司是获得国际易货贸易协会(International□●▷,两家易货企业之一IRTA)认证的△▷。

  年4月在今,使投资人70万美元的投资这家公司获得了西雅图天,bizX消费产品开发主要用于移动应用和。山、迪拜开设办公室公司在西雅图、旧金。

  els的天使投资网络一个名为BitAng,筹措了价值约为670万美元的比特币在2013年5月向60多位投资人。特币天使投资网络这也是第一个比。货币并非用于交易该网络筹集的虚拟△-★,造或孵化比特币创业公司而是将用于帮助创业者打,态系统的构建参与比特币生。

  币投资机构不同同一般的比特,是一家正式的投资基金BitAngels不,不但拥有丰富的比特币投资经验该投资网络的60多名投资者○★,挖掘者和大量持有人而且也是比特币的。者提供投资人辅导和建议他们将定期为比特币创业,一切帮助和支持并且提供可能的。

  新报道据最,不到一个月该基金建立,投资人的追捧就受到众多,资人数量已经翻倍目前该基金的投,20位达到1,1800万美元募集资金已近。公海孵化器——Blue Seed其首笔投资10万美元投向了一家。比特币创业企业进驻该孵化器已吸引一批。

  的历史上在商业△•■,乎都有一个毁誉参半的过程任何新事物的诞生与成长几,概莫能外虚拟货币。融系统的根基——货币与支付体系而虚拟货币因为直接介入到现有金◇=,最强、力量最大其变革“冲动•○▽”,生了最深层次的撼动对传统金融系统产,疑和反对也就越多而与之对应的质▷□。个客观的立场上我们力求站在一,事物的现状和未来关注和研究这一新。

  一个陌生的概念虚拟货币并不是★□◇,生于10年前而是一个诞,的货币家族逐渐壮大。程和属性来看从其发展进,为两种类型主要可以分:

  特定平台(1)在,econd Life)的林登币、亚马逊的Amazon币…●○、Facebook曾推出的Facebook Credits等特别是网络游戏平台、虚拟社区…•、电子商务网站上封闭运行的货币:例如腾讯的Q币▲■、魔兽世界(WOW)的金币、第二人生(S■◁▪。来说总的◁•●,一种线上代金券这类货币更像☆▼★。或监管方规定按其发行方,平台买卖虚拟物品只能用于在所属,分和促销功能也有一定的积。

  更多传统货币属性(2)已经具有,s(瑞波币)▪▼…、BizX(易币)◆…、还有Litecoin(莱特币)、Freicoin等更接近传统货币的虚拟货币▼▼:除了前述案例中的Bitcoin(比特币)•◇-、Ripple。网技术、电子商务的推动此类虚拟货币借助互联,体系以及实体经济领域已经延伸到传统货币,关注的要点正是本报告◁◆■。

  有自己的运行机制每一种虚拟货币都,一个庞大的生态系统通过各方参与者形成。币为例以比特,、支付其发行,、交易汇兑,等功能和业务乃至衍生品▼●▽,货币体系存在一定相似性的运行机制已经形成一个独特的、同时又与传统,货币的最前沿走在了虚拟。◇▪▼:价值尺度、流通手段、支付手段△◁、贮藏手段、世界货币我们甚至还能看到虚拟货币身上已经有着传统货币的影子▼•▼。

  运行各环节的分析透过对虚拟货币,典型企业案例结合相关的,统建立更完整的认识能够对这个生态系■◇■。的分析如未说明以下对虚拟货币▷○,比特币特指。

  货币相比与传统,通过在特定P2P开源软件平台上的运算(俗称“挖矿”)产生比特币的所有特征(区别)都来源于它的产生(发行)方式:。此因,上是一段代码比特币本质◁◆,实体形式而不具备□◇。

  (一般认为这只是一个网络上的化名根据比特币开发者——日本人中本聪,不确定)的设定其真实身份尚,是2100万个比特币的极值,矿“的过程中在不断“挖,的产出会减半每四年比特币,前已开采数量约为1100万个直到无限趋近于这个极值(目。140年预计到2○★,趋近极值)开采量将。运算机理下在其特定的,代码不是一件容易的事情“挖★…“到比特币这样一段,○…、电力乃至耐心的投入有赖于高性能计算设备…△▷。义上来说从某种意-▼,矿工●▼”)都可能成为货币发行者那些△○△“挖□★•“比特币的人(俗称=▲“。服务商主要涉及而发行环节中的:

  it、Slush、BTC Guild目前全球有三大比特币矿池:Deepb。实体采矿中的“采矿权“费用其产出量-•○、收费方式(类似于□-。%-2%的手续费)、分配方式(在BTC GuildBTC Guild免手续费、其他矿池则收取1.5,•△○”矿工“所有)各有区别挖出来的比特币全部归。

  “提供高性能计算设备(俗称“采矿机”(2)-▪“采矿机□●△”供应商——为“矿工…•○,SB矿机等)的机构包括刀片矿机▷○☆、U▪=,Labs)◁○◇、中国的ASICME-◇●、烤猫采矿等例如美国的蝴蝶实验室(Butterfly ■▪=。时同,应方式也在进化“采矿机“的供☆▪,机制造商一些采矿,“提供比特币采矿机算力租赁服务如ASICME开始向=▪”挖矿者,支付租赁费用用户只需按年★▲▽,挖矿、矿机维护的所有成本而无需承担矿机购买、自行★▷。

  币——黄金的采掘与生产相比与传统货币体系中的最终货□▲,是“采矿机”☆▽、电力和人力的投入比特币“矿工●○○”付出的代价主要。思的是有意,中”矿工可能没赚钱如同美国西部淘金潮,家赚了钱-▷“的著名隐喻但为矿工提供铲子的商•▲,成为一项有利可图的生意提供采矿机在目前同样,比特币的投资者甚至超过许多。始向”采矿机•=”制造商投资的原动力而这正是越来越多投资机构与个人开。

  及三个具体的应用环境比特币的流通主要涉●○□,的主要领域:第一、用于购买商品和服务也是目前接受风险投资的比特币企业分布◆☆;用于汇兑第二●-△、,跨境汇款一般指;币本身的交易第三、比特▪▼•。界的互联网交易平台实现这些应用全都通过无国▼□,let、Wallet、BitcoinSpinner 、Mycelium Wallet等钱包应用)基于PC端或移动端的“比特币钱包”软件则帮助用户在此过程中存放比特币(例如Bitcoin Wal。价)正是在流通、交易过程中比特币的价格(一般以美元计,方匹配来实现经由供求双▪◇。

  然当,公益机构首次接受比特币形式的捐款我们还可以看到诸如壹基金这样的,域被认可具有标志性意义对于比特币在国内公益领。科捐赠的按钮似乎也在提醒用户:“嘿BitPay网站上建立的向维基百,可以做好事用比特币!=-◇”

  与传统金融体系同出一辙的进化形式比特币在流通过程中形成了一部分,ompany发行的bitbills卡例如-◇…:由英国thebitcoinc,统银行卡的预付卡作为一种类似于传,币或在商店进行消费可以用于存储比特•△;信用卡(分为Vault card和Pocket card两种形式)来自丹麦的Blochstech公司则宣称发行了世界上第一张比特币。

  外此,在线兑换平台外除了各大比特币,ATM机已经应运而生可供线下使用的比特币。5月初例如:,特币ATM机在美国圣地亚哥正式亮相由BitcoinATM公司研发的比。上第一台比特币ATM机公司称该ATM机是世界■▽◁。低比特币的获取和兑换门槛公司希望通过ATM机降,币的兑换更加便捷让比特币和实体货••▼;比特币大会上在7月的伦敦,tures同样推出了一台比特币ATM机Lamassu Bitcoin Ven,上用美元兑换比特币用户可以在这台机器;前的3月而在更早□☆▲,House▼●.com的创始人)宣称将在塞浦路斯部署第一台可实现美元与比特币双向兑换的比特币ATM机The Dollar Vigilante公司负责人Jeff Berwick(同时也是Stock。

  出各种衍生品一样就像传统货币催生,向衍生品业务演进虚拟货币同样在。Trade均已推出比特币差价合约交易产品例如:外汇经纪商Plus500和Ava。倍和5倍的交易杠杆两者分别提供最高4。on、TradeRush和SetOption等该领域其他的参与者包括二元期权经纪商iOpti。ter也宣布了将推出一个比特币外汇交易平台上文中提到的新近获投资企业Coinset,金的杠杆交易和卖空交易允许人们进行基于保证◆•。

  交易者中在部分,特币对冲基金已经建立起比□○▷,格波动带来的风险力图抵御比特币价•▷◁。12年3月例如:20…□,发行了全球首只比特币对冲基金马耳他证券公司Exante。

  前目□●▽,(SEC)提交了温克莱沃斯比特币信托基金(Winklevoss Bitcoin Trust)的证券上市注册登记文件(S-1)在比特币基金创建方面最为抢眼的是○■:BitInstant的投资方——温克莱沃斯(Winklevoss)兄弟在7月初向美国证监会◆□,000万美元计划融资2。

  融体系下在传统金,看不见的“货币战争“我们每天都在经历一场•□•。货币体系下而在虚拟△▽△,在竞争同样存。更广泛=△☆、更激烈这种竞争甚至,系内外部各环节贯穿虚拟货币体△◆…。争(不断提高运算性能、降低能耗例如□■:★•●“采矿机-☆”供应商之间的竞,对手)超越○◁;通过更多的资金投入来比拼“采矿机”虚拟货币发行者间的竞争(如-□“矿工”,更高的”挖矿▪•○“效率)获得比其他“矿工“;虚拟货币之间的竞争(如BitCoin与Ripple之间的竞争)……而在各种竞争中-…”不同交易平台的竞争(如BitInstant-=▼、MT. Gox之间的竞争)◇■★、不同◇■•,货币•○=、传统金融监管体系间的竞争最终极的竞争是虚拟货币与传统,货币争议的核心这也正是虚拟★■▲。

  从一诞生就受到关注横空出世的虚拟货币,、传统货币体系乃至整个金融系统的挑战很重要的原因就在于其对传统货币理论。

  验室统计数据根据资本实,189家国内外金融服务企业获得融资2012年1月至2013年6月共,31亿美元融资总额为。9家企业中在这18,企业达到176 家基于互联网平台的◇▷-,93%占比;新的企业达到77家致力于支付领域创,41%占比●★。

  网的融合越来越紧密1.金融服务与互联,新的发展阶段并迈进一个全。统金融▪◆▪”和▼■“互联网金融”的区别我们很快就会看到★○:无所谓“传□•。金融企业的基本属性因为互联网将成为,演化为互联网企业任何金融企业都将;

  术□▷、支付平台层出不穷2. 随着新兴支付技,创新领域最为活跃的部分支付服务已然成为金融,变革的桥头堡成为金融领域☆■○。系最为基础的功能因为触及金融体,财、融资服务领域相比支付服务与投资/理,具“野心”的创意其变革潜藏着最-■,强大的力量蕴含着最;

  支付服务中3.在新型…•▲,具革命性的先锋虚拟货币是最○◆-,义上的支付技术与平台甚至已经超越了简单意,金融系统相融合的货币体系再造了一个全新的、与传统◆•。

  至政府治理走在“去中心化●…”的道路上互联网的快速发展正带动社会、商业乃▼-。趋势下在这一,包容、开放和透明:通过Waze、Uber一切组织都在或快或慢、或多或少地变得更,友好、更环保、更节约成本人们的出行变得更便利▼▼、更;er、Crowdcube通过Kickstart,够更快地获得更多人的资金支持微型企业/个人的创业梦想能▽▷□;▲☆、ResearchGate通过InnoCentive,平台上即时协作○=△、解决难题科研人员能够在一个全球化■…;更为公开、透明的状态下吸收公众意见……通过Mindmixer■●、政府得以在一个。

  同时与此,服务进行挑战的背后在比特币对传统金融-▼▽,布式数据库来记录交易、试图抛弃传统银行服务弊端……就像Coinbase网站所宣称的◇▼□:“一种去中心化▼●、数字化同样是不可阻挡的”去中心化“大趋势▷▪:人人皆可成为货币发行者、无中央银行监管…•、使用遍布整个P2P网络节点的分▷●,支付方式的货币正在改变世界。-▲▼”

  比特币的初衷来看从中本聪最初发明,奖励机制能够鼓励诚实的行为他相信该系统建立的运行和。个系统中因为在这,为才有利可图只有诚实的行,超过诚实的节点的力量除非攻击链条的力量□◇。系统最大的信心来源这可能是他对比特币◇○=,间爆发性成长的内在动力也是比特币得以在短时。

  使用者的角度来看站在比特币合法△•,行傲慢自大▪●…、不思进取的服务之后比特币的存在就像在受够了传统银,一股新风带来的…▲★;化史的角度来看站在金融服务进△●,生的、勇敢的挑战者比特币又像一个新□•◁,来更好的使用体验为货币使用者带◇▼。

  方面一,面能够实现多种货币的快速收付比特币在交易特别是跨国交易方,务的各种手续和等待免除银行传统汇兑业,大特点(一方直接支付给另一方这正是比特币点对点支付的最,金融机构的参与)而无需通过传统。题★☆◇:“你的业务能够遍及全球200个国家就如比特币交易网站Bitpay提出的问,否同样如此?”但你的支付能,提高资金流通效率使用比特币对于▼●△,(因发行量有限推动跨国贸易,用)似乎有一定的促进作用目前主要是小额交易中使。

  方面另一△•,集成”(开户、购物、支付、电子发票……)比特币服务平台宣称对各环节进行了□◇•“简易,兑时、能够免除输入个人信息的繁琐人们在购买商品/服务□▼、或进行汇,几秒内完成交易往往在;让信用卡消失◇□◆”的一个注解这可能正是比特币试图“。

  外此☆■○,化分割的特点也对传统货币流通方式构成挑战(目前我们还可以看到:比特币可以根据实际交易额度细,以细分到8位小数一比特币的币值可,.00000001BTC)即比特币目前的最小单位是0。

  得比特币能够以极低的交易手续费促进在线交易完全的数字化传输、不需要第三方参与的特点使。成本过高的业务(例如跨境支付和小额支付)显然具有吸引力这对于那些净利润率较低(如食品和电商公司)▽▽=、或是交易○▲。领域最具创新和活力的主体而这些企业正是当前商业。

  币不同的是与传统货△▼,点的分布式数据库来记录货币的交易比特币使用遍布整个P2P网络节○◆■,码学的设计并使用密,百位的密钥产生多达数■=,各个环节安全性来确保货币流通=…▽。纸币相比与传统,在假币风险比特币不存。

  上限(瑞波币同样如此)比特币有自己的货币额度,持币值稳定而为了保●△△,每四年产出减半比特币在运行中,2100万的价值直到无限趋近于□=○。银行控制的货币这种没有中央▷◇,的传统货币相比与不断量化宽松,胀风险没有通★▽…。

  外此,者和支持者声称比特币的创造,币整个生态系统将依赖交易费而运行比特币自身的激励机制使得▼□:比特,应○•◇、管理方面实施垄断带来的局限性能够克服由中央银行在传统货币供,通货膨胀并免于★…。全新的货币理念这可以说是一种◁○△,需求更好的满足也包含对使用。竟毕,说还是一种商品货币从本质上来。

  思的是有意△…,个生态系统中在比特币的整•△★,客、创客等互联网高手的身影我们能够看到许多黑客/极。同行动他们共,领域的创新推动了多个★▽▼,造商发扬创客精神例如:采矿机制▲▲•,致要求带动硬件创新通过对运算能力的极;对黑客一次次的攻击后比特币交易平台在应,安全手段不断改善□-,网安全领域的发展无意中促进了互联;卡、ATM机、对冲基金等服务各种机构提供基于比特币的信用▲•▼,生态系统的壮大不断推进比特币▲▽;创新之上在上述■▼▷,的底层实现了与互联网的链接…最根本的创新在于:从金融体系…

  来说总的,到开放-★•、从线上到线下的发展趋势虚拟货币的运行体现出:从封闭,个人、个人与个人○◇、线上与线下■□□、虚拟货币与虚拟货币、虚拟货币与实体货币之间的互联在全球范围内实现了几种非常重要的互联:货币供给方与需求方、商户与商户▪△、商户与,币在全球范围内更高效的流通在一定程度上带动了商品、货。

  是全球支付体系创新的一个缩影虚拟货币的出现在某种意义上。的费率等创新看似简单更便捷的流程、更低,系下难以在短期内快速完成的却又是传统银行在原有利益体。此因▲-•,定程度上动了传统银行业务的奶酪以比特币为代表的虚拟货币在一▲△★,非常微小的撼动哪怕目前只是。

  思的是有意,看好的优点也可能正是其缺陷的根源虚拟货币自身所宣称或者支持者所。的风险毋庸置疑这些缺陷带来●★•。况和相关报道根据目前的状,主要体现在以下方面其存在的问题和风险:

  7月中旬美国SEC对一名德克萨斯男子操作一个比特币庞氏骗局提起诉讼)等犯罪活动少数人借助虚拟货币平台从事洗钱、欺诈、毒品交易、资助恐怖组织□◇•、非法募集资金(如▼●-。货币相比与传统,式更为隐蔽这些犯罪方,受到诟病的重要因素而这正是虚拟货币。

  币为例以比特,比特币持有者的转换体现为数字签名的转换)一个比特币可以被定义为一个数字签名链(▽◁。密钥▷•:一个公钥和一个私钥每名货币的拥有者有一对。一个本地文件中这些密钥保存在,去了与之关联的比特币(当然丢失或删除该文件就意味着失-▷,个地方备份该文件你或许可以在多,止丢失或黑客盗取并通过加密方式防。)

  实体货币相比传统,一就是网络安全风险比特币最大的风险之。coinica等大型比特币平台上近几年在Mt.Gox、 Bit▼▼◁,书进而非法获取比特币的事件已经发生多起黑客盗用安全证,有人受到损失这让比特币持,价格的剧烈波动甚至带来比特币。外此☆○,了更高效地挖掘比特币少数“非法挖矿者△=•“为,▲◇△“僵尸网络▽★”利用病毒构建,务器的计算资源或盗用公共服●▽,其利益侵害。

  于比特币的“创世”论文来看从比特币发明者中本聪在其关,能力总和大于诚实的节点所控制的计算能力的总和比特币相关的安全风险在于▼○:当合作攻击者的计算,统可能面临风险整个比特币系■▲▼。此因,程度上在一定,在多大程度上超过★▷“盗窃者“-…•、■☆”搅局者”比特币的安全风险在于▷=“诚实矿工”的力量。

  融市场类似与任何金-◆,避免投机炒作这一问题虚拟货币领域同样不能。年的时间在不到4,升至2013年4月的266美元比特币的价格由5美分的价格飙▷▪★,5000倍涨幅超过■☆。前目□○,00美元左右徘徊比特币价格在1□★。然显,给失败的投机者带来的是不小的损失币值(汇率)如此大幅波动的市场。的风险和信任问题如何应对投机带来,临的重大问题是比特币面。角度来说从另一个,预计可以,开采量逐渐递减随着比特币的新★■-,100万的极值开始趋近于2▪□▼,用户中被更广泛地使用并且在更多的领域和,会更趋稳定其币值可能。

  币的总量有限因为虚拟货☆◇,数人持有、控制时当虚拟货币被少,流动性风险(据报道可能会产生一定的◇▼☆,比特币由10目前650万,用户共享)000个,操纵风险甚至价格◇○,恐慌造成。”获得比特币网络上超过一定比例的活跃处理能力特别值得注意的是•■:如果恶意入侵者或△•“僵尸网络,通和交易产生重大影响可能会对比特币的流。

  币体系相比与传统货,存在空白○◇■:无中央银行监管虚拟货币的管理在很多方面;算机构的监督不涉及对结;存款人保护方案出台尚无健全的投资者/。同时与此,券法、税法、消费者保护…◆、反洗钱、外汇管制等虚拟货币在无意间形成了全新的法律挑战:证。种虚拟货币清盘如果有一天某,果和社会影响会产生什么后,深思值得-○。话来说换句,个融入虚拟货币的大趋势“去中心化”本来是一,进的力量代表着前;者及正常的金融秩序造成伤害但反过来可能会对货币使用•□。

  来讲总的,客之手的“巧妙”设计比特币是一种诞生于黑,精巧”的设计但还算不上▼◇“;集着充满创新和创意的突破比特币生态环境中一方面聚,在“病菌”甚至“瘟疫”另一方面又不可避免的存▽=。殊的匿名化的发行与流通机制这一切的风险正是源于其特。

  虚拟货币的风险如果深层次探究●…,、影响范围☆◆、破坏程度作出评估需要对其风险的构成、形成机制。比现有货币体系中的风险更大?对实体经济将构成何种影响? …例如:风险到底来自哪里?对现有货币体系将造成何种冲击?是否…

  前来说就目☆○▼,定、非主流、小范围使用的货币由于虚拟货币还是一种总量恒,影响可能较小其产生的不良。是但☆◁▪,的领域、群体中被认可和使用如果虚拟货币在一个更广泛,能会随之扩大其不良影响可。

  的评价声中在毁誉参半★■,认的是不可否•…,分非盈利机构接受捐赠的方式、一部分敢于▪□☆“尝鲜■……“的人的生活方式虚拟货币的存在确实已经改变了一部分企业做生意的结算方式、一部。

  风险犹存虽然各种,然在顽强生存但虚拟货币仍,进化持续;身在改变不仅自▪◁,、监管方式的改变也在带动商业环境。币的过去、现在通过反思虚拟货,货币的未来预测虚拟•■□,系●☆…、乃至整个金融体系的未来同样能够帮助我们把握支付体。

  网和金融两个领域的重要发明虚拟货币是近十年来横跨互联,务、国际贸易的快速发展源于互联网技术、电子商,务基础上提出的新的需求以及用户在传统支付服。

  文——《比特币:一种点对点的电子现金系统》根据比特币发明者中本聪的比特币“创世”论●▲■,即通过建立一种全新的数字化货币体系可以在一定程度上透视发明者的初衷:☆□◁,厂发行货币模式下的各种弊端克服传统金融体系特别是铸币★•,效率更高的交易和流通为人们带来更便捷、。代表了一批人的诉求中本聪的初衷可能正。统货币表示不满这一批人既对传,去做切实的改变同时又用行动◆•△。

  可见由上,或许是一个偶然比特币的发明●◇,币的繁荣却是一个必然趋势但可以确定的是◆•:虚拟货◁•。还是其他发明者不管是中本聪,物、外汇汇兑◁▼、货币交易的有效媒介他们研究出的特殊代码成为网上购•▲。交易过程中在流通与,有了传统货币的若干特征这种媒介自然而然地具▷…▼,上的◁-“世界货币▼△…”甚至是某种意义。以说可,有比特币即使没▲■•,引我们如此多的关注或使用也会有其他类似虚拟货币吸。

  与传统货币及与之相应的传统金融机构的碰撞比特币在成长过程中主要遭遇了两种碰撞:;体系的碰撞与传统监管。料的是可以预=◇◇,的同时在碰撞,现共同进化、相互融合比特币将与传统货币实;获得正式的“货币▪△◆”地位将以被被纳入监管的方式,监管体系的变革并反过来促进。币与传统货币理论-▼、观念的碰撞这两种碰撞的背后是:虚拟货。

  、还是ATM不管是信用卡;al还是支付宝不管是Payp,变革从未停止支付领域的,种变革向前推进了一大步虚拟货币只不过是把这。来说总的•○,域的变革支付领●…◇,支付领域的变革特别是互联网,构之外的企业做出往往由传统金融机,融机构原有的奶酪并逐渐蚕食传统金。图“让信用卡消失“的雄心值得传统金融机构学习他们所提供的更低的费率、更便捷的交易流程、试。的是:要么自己创新传统金融机构能做,企业携手创新要么与新兴•=。

  融入金融的血液当互联网元素,融▲-”和△…“传统金融”的区别当不再有所谓□▽“互联网金,学会虚拟货币生态系统中的诸多优点我们可能会看到▷△:传统金融机构正在•■;虚拟货币的某些特征传统货币越来越具有;日常使用的“传统▪▽◇“货币虚拟货币越来越趋近于。还会发现我们可能,的两种货币并非水火不容曾经引发如此之多争议,偈语所示●…□:”本来无一物就好比那个著名的禅宗,尘埃?何处惹“

  的历史上在商业■-,在带动新的监管新生事物总是,害社会价值•▼、可持续的范畴内滚滚向前这使得商业、技术创新能够在一个不伤,治理水平的提升也促进着政府。货币来说对于虚拟◁●•,拟货币远离投机和各种犯罪监管也是疏导——疏导虚,本身的价值回归到货币。述○○☆:△=▷“不贵难得之货就像《道德经》所,不为盗使民。“

  长期的角度来看如果站在一个更◁■-,部金融欺诈史、犯罪史金融的历史本身就是一。门的金融骗局•…、罪案相比和传统金融体系下五花八,问题有一个共同的根源虚拟货币领域存在的,的贪婪与无知那就是◇…▲:人类•-★。应的是与此相,要生存下去虚拟货币,全、预防犯罪等方面的进步一是需要自身在保障交易安,纳入高效的监管二是被监管部门。义上来讲从某种意,累的经验能够反过来促进实体货币领域的监管对虚拟货币这样一种特殊货币进行监管而积☆◆。

  月上旬就在8▼-★,s)的比特币对冲基金(Bitcoin Savings and Trust美国德克萨斯州法官在审判关于特兰顿·谢沃斯(Trendon Shaver,是一种须遵守相关美国法律的货币形式BTCST)的案件中裁定:比特币,C)对该基金及其交易拥有管辖权判定美国证券交易委员会(SE○▷。特币的“货币▽○”地位这相当于认可了比△◁□,史上划时代的事件也将成为比特币历。和对比特币的监管方面在对金融创新的态度□▼,走在了前列美国又一次。

  是其他虚拟货币对于比特币亦或,通货乃至“世界货币-•●”要成为真正意义上的硬,日趋健康和持续壮大有赖于其生态系统的。费者)的不断增长、交易能力的不断提高◆●、与实体经济的不断互联而这其中最重要的是▽□:安全体系的不断完善、使用者(商家☆◇、消。是说也就,”进入到更多人的日常生活时当比特币从最初的“黑客游戏●=,真正得以确立其货币地位才,当局的认可(况且而不仅仅只是监管,由中央银行发行即使是那些经,监管下的货币处于中央银行,◆•■“劣币”?)又有多少是。角度来说从这个,个“自然选择”的过程比特币同样需要经历一。

  系的弊端还存在只要传统货币体■-,术在进步只要技,多的诉求没有满足只要用户还有更▼◇,比特币交流群命就不会停止比特币的革◇☆▷。特币消亡即使比,的货币仍然会产生其他的更为创新…▲●。一个趋势是可以预料的★▪▽,逐步脱离喧嚣比特币行业会○◆•,平静归于。未必是一件坏事这对比特币来说,繁•☆=、投机更少、币值更稳定的正轨可能正说明其走上了日常使用更频。

  特币消亡如果比▪◇,(黑客以惊人的智慧创造了比特币摧毁它的可能是三股力量●▷:黑客,机毁了比特币)也以破坏性的动▪▽▪;统金融机构觉醒过来传统金融机构(当传,供类似于比特币更好的使用体验开始在传统金融体系框架内提◁★,成摧毁性的打击)有可能对比特币造;过程中出现过多的严重问题监管部门(因为比特币运行,关闭比特币平台)监管部门直接下令。话来说换句▽…,一股力量都可能摧毁比特币黑客▷△、政客◇◇○、金融家、每▷•。指向一个结果:无人使用三股力量的作用最终都,消亡逐渐•…。

  了美元“掌握,货币(不论是美元还是英镑=●、欧元)的巨大威力就掌握了世界”——这种说法既彰显着全球储备,、金融家这些站在背后的强大力量同时也向我们展现出货币发行者▷○•。罗斯柴尔德家族不管是曾经的,族、洛克菲勒家族还是后来的摩根家,金融家与政客的如影随形我们从他们身上能够看到,济与政治的无形掌控以及他们对世界经。

  .0、web3.0时代当世界进入到web2•◆,到互联网当金融遇◁-▪,触碰金融当黑客,币”身份被当局认可当虚拟货币的•--“货,也可以成为货币发行者当公众“一不小心-••”,许正在发生改变原有的格局或。件计算产生的代码我们是信仰经由软,中挖出的黄金还是从矿藏;中央银行是信赖,中心化”还是“去;统货币体系是认同传,利用新技术给我们带来的冲击还是黑客文化——都是黑客们,推动金融创新方面的力量也让我们见识了黑客在。

  义上来说从某种意,面特立独行黑客一方,家☆◁、政客产生越来越多的交集另一方面正不可避免地与金融。竟毕,、虚拟世界越来越现实的当下在这个现实世界越来越虚拟,客、金融家黑客、政,以独立掌控世界三者或许都难,让世界变得更好而需要在合作中。

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